うそでしょ！？
ここ数年、
投資している
ひふみ年金
このままだと
除外対象商品になってしまう・・。
何のことかというと
SBI証券が、
iDeCoセレクトプランの
商品見直しを発表したの。
商品というのは、
SBI証券のiDeCoで、
選択できる投資信託のこと。
商品見直しの基準は、
- ウェルスアドバイザー(WA)のファンドレーディングが2以下
- WAのファンドレーディングが商品カテゴリー(アセットクラス)の平均を中長期的(3年～5年)に下回っているアクティブファンド
- 手数料水準および参考指数【ベンチマーク(BM)】自体が加入者利益の最大化にふさわしくない状況にあるファンド
- 元本確保型商品の利回りが、運用期間が同一のた商品よりも明らかに劣っている商品
らしい。
簡単に解釈すると
3年～5年の間、
運用成果がいまいちだった
ファンドが、
対象ということ。
もちろん、
定期的に
商品の入れ替えは、
必要だと思うし、
顧客の利益に
つながらないファンドは、
除外していくべきと思う。
でもさ、
iDeCoの目的って
老後資金
ですよね。
いつからの
老後資金？と聞かれたら、
今の時代は、
60歳からの資産づくり
というより、
70代・80代に向けて
資産づくりしていく制度だと
思うのね。
私は、
今39歳で、
老後(70歳)まで
30年以上あるの。
30年以上の
長期目線で、
投資を信じて託している。
↓藤野さんに。
なのに、、
3年～5年の
成績が出ていないだけで、
単準に
入れ替えするとか
納得いかない。
相場によっては、
成績がよくない年も
出ることを理解した上で、
投資しているのに。
この先、
この判断基準で
商品の入れ替えがされるなら、
この先、
アクティブファンドは、
コロコロ入れ替えないと
いけんくなるね。
WEBサイトによると
除外の手続きと
スケジュールは、
2026年6月頃まで、
除外予定の運用商品(11本)を
保有している人へ
メール、SMS、書面などで
連絡がくるそうで。
対象者の3分の1
が、反対すれば除外されないらしい。
でも、
除外されたら、
2026年10月頃から
保有はできるが
買い付けはできなくなると。
URL⇒詳細はコチラ
ひふみ年金
除外されちゃうのかな。
私が、
単純に好きなだけで、
同じ銘柄を
買っている人を
あんまり聞かないし、
除外されることも
想定して、
掛け金の配分割合も
見直しておこうかなー。
いい機会だし、
iDeCoの勉強会とか
やろうかな。
本日も最後までお読みいただき、
ありがとうございます。
