根本的に、
お金と向き合わないと
知らない間に、
投機的な考えになってしまうことも。
投資と投機の違い。
わかりますか。
本日のブログは、
「おすすめ教えて」は、投資じゃありません
について。
こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの
祖父江 仁美です。
Mission：活きる教育で、貧富の差を失くす
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2024年4月16日(火)1y_vol.174
最近、
SNSからこんなDMがよく来ます。
▼先日は、これ
夫が、
勤め先で企業年金をやってて、
どんなファンドがいいのか、
教えてください。
シンプルに言うと、
オススメの投資を教えて
というDMです。
この手のDMには、
個別相談に誘導していますが、
申し込まれる方は、
まず、いません。
気軽に
聞いてくる人なので、
お金を払って聞こうとは、
思わないんでしょうね。
そして
有益な情報を伝えたくないから
と言ったら、
そういうことではなく。
むしろ、
答えは、いっぱい書いてます。
私のブログには、
ファンドや投資の話は、
出し惜しみなく、
ブログに載せています。
だから、
ブログを読む手間すら
取らない人には、
情報を伝えたところで、
使いこなせないでしょうね。
こういったDMを
送ってくる人にとって、
オススメというのは、
世間一般で流行っているものが、
多いです。
例えば、
レストラン(飲食店)であれば、
メニューの中に、
本日のオススメ
というものが、
あったりします。
本日のオススメは、
旬なものが多いので、
オススメを選ぶ人が、
多いかもしれないですが、
オススメの中に、
嫌いなものが入ってたら、
選ぶことはないですよね。
最初から
食べたいものが決まっていれば、
選ぶことはないですよね。
だから
相手を知らない限り、
ファンドを答えるなんてことは、
できないんですね。
個別相談では、
お客様の
- 年齢
- リスク許容度
- 他、資産運用
などを
確認した上で、
ライフプランを作成し、
現状を知ったところで、
必要あれば、
ファンドを複数提案(説明)して、
最後は、
お客様が、選択するんですね。
オススメのファンドは、
お客様が、
納得したものです。
お客様が納得したものって、
自分で考えて、
お金と向き合わないと
見えてきません。
根本的に、
お金と向き合わないと
知らない間に、
投機的な考えになってしまうことも。
投資と投機の違い、
わかりますか。
DMで聞いてくる人の多くは、
- 投資の本質を知ろうとしない
- 元本減るの嫌で
学ぼうとすらしない
ような方は、
投資じゃなく投機をしています。
DM主は、
夫の企業年金ですよね。
夫も学ぶどころか、
書類を読むことすら妻に丸投げ。
丸投げしたくなるくらい、
金融教育の機会を企業が設けずに、
事務的な作業で、
終わっているのも問題なんですが。。
オススメ教えて
は、投資じゃありません。
世間一般のオススメが、
あなたのベストとは限りません。
しっかり
投資の本質を学んで、
自分を知り、
その上で自分の目的に合ったファンドを
自分で選ぶ！
そういった
投資を学びたかったら、
いつでも
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本日も最後までお読みいただき、
ありがとうございます。
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