今日は、
相談が1件
あったのだけど、
お金が
必要な時に
運用に回っていて
お金(資産)があるのに
生活が苦しい人、
生活が楽しくない人、
多いなと。
こんにちは。
じんFP事務所の祖父江 仁美です。
このブログは、
日々のお仕事や
経済ニュースを題材に、
自分の考えを
少し辛口で発信しています。
2025年4月29日(火祝)、
今日は、
打合せ1件と相談1件。
K石さんに、
ブログの存在を
知られてしまったので、
隠してもなかったけど(笑)
しばらく
ちゃんと書こーっと笑
んで
今日は、
相談が、
1件あったのだけど、
途中で話すのやめて
Zoomを閉じた。
相談者の方は、
保険の見直しと
資産をどう動かすか
を検討するために
私に
依頼したのだと
思うけど、
保険の見直しも
資産運用も
目的に対する
手段でしかないのね。
だから
自分の提案は、
あまり響かなくて
iDeCoの口座開設と
変額保険の
銘柄選定のお話だけして
Zoomを
閉じたのだけど、
そういう人って
いつまでたっても
成果は出せない
と思うのね。
これからも
情報を求めて
答えを探しに行ったり
価格が下落しただけで、
不安になったりね。
手段が、
先行しているから
何をしたって
考えてないから
社会の変化が起きたら
また不安になる。
資産運用って、
お金を増やす
ではないし、
手段を変えれば、
幸せになれるわけでもない。
資産運用は、
必要な時に
必要なお金が、
手元にある
状態をつくること
がポイント。
じゃないと
欲しいものも
買えないし、
生活が豊かには
ならない。
だから
日常生活を
大きく変えずに
やりたいことを
実現するには？
例えば、
■車を買う
■旅行に行く
■子どもの受験
とか。
総額をいっぺんに
増やす必要はなくて、
必要なタイミングで、
お金が手元にある状態を
つくればよいのね。
では、
まず何をするかって
話なんだけど
必要なタイミングが、
何年後なのか
わからないと
はじまらんでしょ？
だから
生涯設計を
見える化すること
をやる。
私の場合は、
ライフプランを
作成するのだけど、
ライフプランを
作成すれば、
支出が多いとか
何年後に
資金がショートするとか
何かしら
見えてくるのね。
現状を
理解した上で、
資産運用を
していかないと
何をしたって
ドキドキするだけ。
相談者の方は、
iDeCoの口座開設と
保険の見直しを
個人で
行うということで、
それで満足なら、
それでよいけど。
でも、
もったいないよね。
お金が
必要な時に
運用に回っていてさ、
お金(資産)があるのに
生活が苦しい、
生活が楽しくない、
のような状態で
いいんだろうかね？？苦笑
本日も最後までお読みいただき、
ありがとうございます。
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